Hà Tĩnh: Khởi tố đối tượng cho vay nặng lãi

2020-07-31 22:25:07 Phóng Viên

DNTH: Cho vay với lãi suất 4 nghìn đồng/triệu/ngày, Nguyễn Thị Kim Anh (TP Hà Tĩnh) bị khởi tố về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.


Theo cơ quan điều tra, từ ngày 30/3/2020 đến ngày 30/6/2020, Nguyễn Thị Kim Anh (SN 1974, trú tại TDP 2, phường Nguyễn Du, TP Hà Tĩnh) cho chị Trần Thị Thân (SN 1984 ở xã Cẩm Lĩnh, huyện Cẩm Xuyên) vay 250 triệu đồng.

Đối tượng Nguyễn Thị Kim Anh tại cơ quan điều tra.

Chị Thân ký giấy vay nợ với thỏa thuận trả lãi theo mức lãi các cá nhân cho vay ở ngoài áp dụng. Theo đó, cứ 10 ngày, chị Thân trả lãi một lần, số tiền lãi lên đến 10 triệu đồng, tức 30 triệu đồng/tháng. Đối tượng Kim Anh nhận tiền lãi qua hình thức chuyển khoản hoặc nhận trực tiếp với mức 5 đến 10 triệu đồng/lần.

Ngày 9/7/2020, tại số nhà 16, đường La Sơn Phu Tử, TP Hà Tĩnh, khi Nguyễn Thị Kim Anh đang thu tiền gốc và lãi từ chị Thân, số tiền 80 triệu đồng, lực lượng Công an TP Hà Tĩnh phát hiện vụ việc, lập biên bản, yêu cầu đối tượng về trụ sở Công an làm việc.

Qua quá trình điều tra, Công an xác định Nguyễn Thị Kim Anh đã cho chị Trần Thị Thân vay số tiền 250 triệu đồng để thu lãi với mức 4 nghìn đồng/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 146%/năm, tức cao gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Trong 3 tháng cho chị Trần Thị Thân vay tiền thu lãi cao sai quy định, Nguyễn Thị Kim Anh thu lợi bất chính hơn 57 triệu đồng.

Với kết quả điều tra như vậy, Công an TP Hà Tĩnh quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Kim Anh về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

 

Phạm Mơ

Tags