Ám ảnh bóng ma đa cấp thời 4.0: Đủ chiêu 'đốt cháy' tài khoản nhà đầu tư

Môi giới được 40% khi khách cháy tài khoản

Sau khi hướng dẫn tôi các chiêu trò lôi kéo khách trên facebook, zalo, Trần Phương - người tự xưng trưởng văn phòng của sàn forex4you thông báo chính sách IB (nhân viên môi giới forex) được hưởng. Theo đó, với mỗi giao dịch, IB được hưởng hoa hồng trực tiếp theo công thức: 40% (Spread + com) của cặp tiền giao dịch. Hầu hết các cặp tiền tệ, com tính bằng 8 USD. Spread là phí giao dịch của từng cặp tiền theo quy định của sàn.

Loại hoa hồng thứ 2 là hoa hồng gián tiếp theo mô hình đa cấp. Với số lượng giao dịch từ 50-149 lot, tiền nộp vào 3.000 USD, IB sẽ được 10% hoa hồng hệ thống. Mức hoa hồng hệ thống có thể lên tới 50%.

Ví dụ, nhà đầu tư nộp 3.000 USD vào tài khoản forex, giao dịch 50 lot XAU/USD (lot là khối lượng của cặp vàng - đô la được giao dịch-PV), cuối tháng IB sẽ nhận được 600 USD phí hoa hồng trực tiếp và 60% hoa hồng từ hệ thống.

Trong mọi giao dịch, dù khách hàng thua hay thắng, IB đều được hoa hồng trực tiếp, vì vậy nhiều IB tìm đủ mọi cách khiến khách hàng “cày com”(tức là đặt lệnh giao dịch). Như môi giới tên Nhung kể, khách nộp 120 USD “cày” com cho Nhung lên số hoa hồng tới 167 USD rồi cháy tài khoản.

“Có khách nộp 13 USD, cày com cho IB lên 32 USD. Mỗi lần khách nạp 10-20 USD, số tiền ít nhưng khách chăm chỉ cày com, mình được hoa hồng gấp nhiều lần giá trị nộp của khách. Khách nộp dưới 1.000 USD, trước sau thì 100% tài khoản sẽ cháy”, Nhung kể.

Cháy tài khoản tức là khách hàng thua lỗ về mức âm và bị sàn xóa tài khoản. Chuyện cháy tài khoản xảy ra hàng ngày với rất nhiều lí do như tín hiệu trade không chuẩn. Thậm chí, nhiều sàn forex đưa ra hàng loạt chiêu trò khiến khách cháy tài khoản.

“Sàn GK trước đây chị làm trả hoa hồng cho IB lên tới 40% tài khoản khi khách cháy và 20 USD/lot. Hoa hồng cao nên nhiều IB “ăn rơ” với trade “bắn lệnh” âm cho khách giao dịch. Ví dụ, khách đặt mua cặp tiền tệ bị âm 10.000 USD, IB tiếp tục mồi khách nộp thêm 10.000 USD để gồng lệnh. Cuối cùng, tất cả số tiền trong tài khoản của khách cháy”, nhân viên môi giới tên Hoa kể.

Khi tôi hỏi về các văn bản pháp lý của sàn forex, Nguyễn Hoa - nhân viên đào tạo của văn phòng thẳng thắn cho biết, hoạt động forex chưa được cấp phép tại Việt Nam: Khi khách hỏi về giấy tờ pháp lý, em cứ nói, hiện tại, thị trường forex ở Việt Nam chưa được cấp phép hoạt động. Khi đã chính thức, chị em mình không thể kiếm ăn được vì liên quan thuế phí.

Anh Nguyễn Đức Luân (Hà Nội) từng bị IB dụ dỗ nộp vào tài khoản 12.000 USD để chơi forex tại sàn GK. Theo anh Luân, ban đầu, IB hướng dẫn anh nộp 5.000 USD để chơi thử. Những ngày đầu, có ngày anh lãi lên tới 7.000 USD. Vừa lãi xong, ngày hôm sau, tài khoản rơi vào nguy hiểm, muốn cân lệnh buy - sell phải nộp thêm tiền.

“IB từng bước cuốn tôi vào ranh giới mong manh, nếu không nộp thêm tiền sẽ mất. Nộp tiền còn cơ hội gỡ lại. Đến khi mất 12.000 USD, tôi không còn khả năng nộp thêm và bị cháy tài khoản”, anh Luân chia sẻ.

Cùng cảnh như anh Luân, chị Thu Yến (Hà Nội) cũng bị IB sàn iilmfx dụ dỗ đánh cặp vàng XAU/USD và bị cháy 10.000 USD. Anh Luân, chị Yến chỉ là một trong số hàng chục, hàng trăm nạn nhân rơi vào cảnh cháy tài khoản, thua lỗ ở các sàn forex.

Cuộc chiến ngầm tranh giành khách giữa sàn forex

Cùng với sự nở rộ các sàn forex trái phép tại Việt Nam là cuộc chiến ngầm tranh giành khách giữa các môi giới ngày càng gay gắt. Các nhà đầu tư trở thành “con rối” bị môi giới điều khiển giữa các sàn. Trước khi sang làm Forex4you, Tuấn từng làm ở sàn EMRFX.

“Sàn EMRFX hoa hồng thấp. Anh Phương là đồng hương làm sàn Forex4you rủ qua sàn này với chính sách hoa hồng tốt hơn nên em qua luôn. Trước khi qua, em để lộ thông tin nên chưa kịp rút hết khách đi. Nguồn khách ở sàn cũ bị bọn cùng làm nói xấu và cướp hết”, Tuấn chia sẻ.

Theo Tuấn, người cướp khách đầu tư ở sàn cũ không phải ai xa lạ mà chính là anh rể của cậu. Kinh nghiệm IB rỉ tai nhau, trước khi chuyển sàn, cần “nịnh” để khách rút hết tiền khỏi tài khoản. Sau đó, xúi khách hàng nộp vào sàn mới để nhận hoa hồng.

Ngoài ra, nhiều sàn còn cho người giả làm nhân viên của sàn khác nhằm làm “nội gián” tìm hiểu các chính sách, thông tin khách hàng rồi lôi kéo. Những cuộc chiến ngầm giữa các sàn vẫn diễn ra hàng ngày.

Trong hơn 20 thành viên làm việc tại văn phòng, đa số từng tham gia forex và rơi vào tình trạng thua lỗ. Chị Lê Hoa là một trong 4 người cùng lập văn phòng forex cho biết, Hoa học xong đại học, cao học ngành tâm lý nhưng không xin được việc nên đi làm forex từ năm 2016 đến nay. Hoa từng bị mất số tiền đầu tư tới 10.000 USD. Hay Đức - một nhân viên mới vào làm cũng từng mất 2.000 USD khi tham gia forex.

Đa số nhân viên môi giới forex còn khá trẻ, độ tuổi từ 19-24 tuổi, là sinh viên đã tốt nghiệp các trường cao đẳng, đại học, thất nghiệp. Ban đầu họ là nhà đầu tư forex được bạn bè chào mời tham gia, thua lỗ và chuyển sang làm môi giới forex. Trái ngược hoàn toàn những bức ảnh sang trọng giàu có trên trang facebook cá nhân, đa số nhân viên môi giới forex đều có cuộc sống bình thường, phải đi thuê nhà trọ.

Đa số nhân viên môi giới forex trong độ tuổi từ 19-24 tuổi, là sinh viên đã tốt nghiệp các trường cao đẳng, đại học, thất nghiệp. Ban đầu họ là nhà đầu tư forex được bạn bè chào mời tham gia, thua lỗ và chuyển sang làm môi giới forex. Trái ngược hoàn toàn những bức ảnh sang trọng giàu có trên trang facebook cá nhân, đa số nhân viên môi giới forex đều có cuộc sống bình thường, phải đi thuê nhà trọ.

Nhóm PV KTXH

Theo Tiền phong