Chủ nhật, 22/05/2022, 14:08

tapchidoanhnghiepvathuonghieu@gmail.com

024.6657.6928 / 0988.009.916

© Chỉ được phát hành lại thông tin khi có sự đồng ý bằng văn bản của
Tạp chí Doanh nghiệp và Thương hiệu nông thôn

Phát triển thương hiệu Tài chính ngân hàng

Ám ảnh bóng ma đa cấp thời 4.0: Đủ chiêu 'đốt cháy' tài khoản nhà đầu tư

Trái ngược với những lời ngon ngọt về lãi suất cao, khi đã xuống tiền đầu tư forex, “khách hàng” như cá nằm trên thớt, trước sau tài khoản đều cháy. Nhiều sàn forex “ăn rơ” với môi giới để khách “cháy tài khoản” (tức, hết tiền-PV) nhằm hưởng hoa hồng.

Môi giới được 40% khi khách cháy tài khoản

Sau khi hướng dẫn tôi các chiêu trò lôi kéo khách trên facebook, zalo, Trần Phương - người tự xưng trưởng văn phòng của sàn forex4you thông báo chính sách IB (nhân viên môi giới forex) được hưởng. Theo đó, với mỗi giao dịch, IB được hưởng hoa hồng trực tiếp theo công thức: 40% (Spread + com) của cặp tiền giao dịch. Hầu hết các cặp tiền tệ, com tính bằng 8 USD. Spread là phí giao dịch của từng cặp tiền theo quy định của sàn.

Loại hoa hồng thứ 2 là hoa hồng gián tiếp theo mô hình đa cấp. Với số lượng giao dịch từ 50-149 lot, tiền nộp vào 3.000 USD, IB sẽ được 10% hoa hồng hệ thống. Mức hoa hồng hệ thống có thể lên tới 50%.

Ví dụ, nhà đầu tư nộp 3.000 USD vào tài khoản forex, giao dịch 50 lot XAU/USD (lot là khối lượng của cặp vàng - đô la được giao dịch-PV), cuối tháng IB sẽ nhận được 600 USD phí hoa hồng trực tiếp và 60% hoa hồng từ hệ thống.

Trong mọi giao dịch, dù khách hàng thua hay thắng, IB đều được hoa hồng trực tiếp, vì vậy nhiều IB tìm đủ mọi cách khiến khách hàng “cày com”(tức là đặt lệnh giao dịch). Như môi giới tên Nhung kể, khách nộp 120 USD “cày” com cho Nhung lên số hoa hồng tới 167 USD rồi cháy tài khoản.

“Có khách nộp 13 USD, cày com cho IB lên 32 USD. Mỗi lần khách nạp 10-20 USD, số tiền ít nhưng khách chăm chỉ cày com, mình được hoa hồng gấp nhiều lần giá trị nộp của khách. Khách nộp dưới 1.000 USD, trước sau thì 100% tài khoản sẽ cháy”, Nhung kể.

Cháy tài khoản tức là khách hàng thua lỗ về mức âm và bị sàn xóa tài khoản. Chuyện cháy tài khoản xảy ra hàng ngày với rất nhiều lí do như tín hiệu trade không chuẩn. Thậm chí, nhiều sàn forex đưa ra hàng loạt chiêu trò khiến khách cháy tài khoản.

“Sàn GK trước đây chị làm trả hoa hồng cho IB lên tới 40% tài khoản khi khách cháy và 20 USD/lot. Hoa hồng cao nên nhiều IB “ăn rơ” với trade “bắn lệnh” âm cho khách giao dịch. Ví dụ, khách đặt mua cặp tiền tệ bị âm 10.000 USD, IB tiếp tục mồi khách nộp thêm 10.000 USD để gồng lệnh. Cuối cùng, tất cả số tiền trong tài khoản của khách cháy”, nhân viên môi giới tên Hoa kể.

Khi tôi hỏi về các văn bản pháp lý của sàn forex, Nguyễn Hoa - nhân viên đào tạo của văn phòng thẳng thắn cho biết, hoạt động forex chưa được cấp phép tại Việt Nam: Khi khách hỏi về giấy tờ pháp lý, em cứ nói, hiện tại, thị trường forex ở Việt Nam chưa được cấp phép hoạt động. Khi đã chính thức, chị em mình không thể kiếm ăn được vì liên quan thuế phí.

Anh Nguyễn Đức Luân (Hà Nội) từng bị IB dụ dỗ nộp vào tài khoản 12.000 USD để chơi forex tại sàn GK. Theo anh Luân, ban đầu, IB hướng dẫn anh nộp 5.000 USD để chơi thử. Những ngày đầu, có ngày anh lãi lên tới 7.000 USD. Vừa lãi xong, ngày hôm sau, tài khoản rơi vào nguy hiểm, muốn cân lệnh buy - sell phải nộp thêm tiền.

“IB từng bước cuốn tôi vào ranh giới mong manh, nếu không nộp thêm tiền sẽ mất. Nộp tiền còn cơ hội gỡ lại. Đến khi mất 12.000 USD, tôi không còn khả năng nộp thêm và bị cháy tài khoản”, anh Luân chia sẻ.

Cùng cảnh như anh Luân, chị Thu Yến (Hà Nội) cũng bị IB sàn iilmfx dụ dỗ đánh cặp vàng XAU/USD và bị cháy 10.000 USD. Anh Luân, chị Yến chỉ là một trong số hàng chục, hàng trăm nạn nhân rơi vào cảnh cháy tài khoản, thua lỗ ở các sàn forex.

Cuộc chiến ngầm tranh giành khách giữa sàn forex

Cùng với sự nở rộ các sàn forex trái phép tại Việt Nam là cuộc chiến ngầm tranh giành khách giữa các môi giới ngày càng gay gắt. Các nhà đầu tư trở thành “con rối” bị môi giới điều khiển giữa các sàn. Trước khi sang làm Forex4you, Tuấn từng làm ở sàn EMRFX.

Ám ảnh bóng ma đa cấp thời 4.0: Đủ chiêu đốt cháy tài khoản nhà đầu tư - Ảnh 1.
Tài khoản lỗ khi các lệnh giao dịch sai

“Sàn EMRFX hoa hồng thấp. Anh Phương là đồng hương làm sàn Forex4you rủ qua sàn này với chính sách hoa hồng tốt hơn nên em qua luôn. Trước khi qua, em để lộ thông tin nên chưa kịp rút hết khách đi. Nguồn khách ở sàn cũ bị bọn cùng làm nói xấu và cướp hết”, Tuấn chia sẻ.

Theo Tuấn, người cướp khách đầu tư ở sàn cũ không phải ai xa lạ mà chính là anh rể của cậu. Kinh nghiệm IB rỉ tai nhau, trước khi chuyển sàn, cần “nịnh” để khách rút hết tiền khỏi tài khoản. Sau đó, xúi khách hàng nộp vào sàn mới để nhận hoa hồng.

Ngoài ra, nhiều sàn còn cho người giả làm nhân viên của sàn khác nhằm làm “nội gián” tìm hiểu các chính sách, thông tin khách hàng rồi lôi kéo. Những cuộc chiến ngầm giữa các sàn vẫn diễn ra hàng ngày.

Trong hơn 20 thành viên làm việc tại văn phòng, đa số từng tham gia forex và rơi vào tình trạng thua lỗ. Chị Lê Hoa là một trong 4 người cùng lập văn phòng forex cho biết, Hoa học xong đại học, cao học ngành tâm lý nhưng không xin được việc nên đi làm forex từ năm 2016 đến nay. Hoa từng bị mất số tiền đầu tư tới 10.000 USD. Hay Đức - một nhân viên mới vào làm cũng từng mất 2.000 USD khi tham gia forex.

Đa số nhân viên môi giới forex còn khá trẻ, độ tuổi từ 19-24 tuổi, là sinh viên đã tốt nghiệp các trường cao đẳng, đại học, thất nghiệp. Ban đầu họ là nhà đầu tư forex được bạn bè chào mời tham gia, thua lỗ và chuyển sang làm môi giới forex. Trái ngược hoàn toàn những bức ảnh sang trọng giàu có trên trang facebook cá nhân, đa số nhân viên môi giới forex đều có cuộc sống bình thường, phải đi thuê nhà trọ.

Đa số nhân viên môi giới forex trong độ tuổi từ 19-24 tuổi, là sinh viên đã tốt nghiệp các trường cao đẳng, đại học, thất nghiệp. Ban đầu họ là nhà đầu tư forex được bạn bè chào mời tham gia, thua lỗ và chuyển sang làm môi giới forex. Trái ngược hoàn toàn những bức ảnh sang trọng giàu có trên trang facebook cá nhân, đa số nhân viên môi giới forex đều có cuộc sống bình thường, phải đi thuê nhà trọ.

Nhóm PV KTXH

Theo Tiền phong

Cùng chuyên mục

Chứng khoán phiên 4/3: Thị tường tích cực, nhóm chứng khoán dẫn sóng tăng điểm

Chứng khoán phiên 4/3: Thị tường tích cực, nhóm chứng khoán dẫn sóng...

DNTH: Trong khi nhóm chứng khoán đồng loạt tăng điểm trong phiên sáng nay thì sự phân hóa tiếp tục diễn ra tại các nhóm cổ phiếu ngân hàng, dầu khí, công nghệ, cao su, thủy sản, bất động sản khu công nghiệp, dệt may. Độ rộng thị trường phân hóa với 252 mã tăng giá, 203 mã giảm giá và 44 mã đứng giá tham chiếu.
Các doanh nghiệp nhỏ và vừa tại Hà Nội đề xuất xin giảm thêm 3-5%/năm lãi suất cho vay

Các doanh nghiệp nhỏ và vừa tại Hà Nội đề xuất xin giảm thêm...

DNTH: Phần lớn các khó khăn mà các doanh nghiệp nhỏ và vừa gặp phải là không tiêu thụ được sản phẩm đầu ra do bị ách tắc tại khâu lưu thông, vận chuyển; thiếu nguyên vật liệu đầu vào; giá nguyên liệu đầu vào tăng cao; không tiếp cận được nguồn vốn ngân hàng...
SHB miễn phí hơn 100.000 bộ kit xét nghiệm nhanh Covid-19 cho khách hàng, đối tác, CBNV và cộng đồng

SHB miễn phí hơn 100.000 bộ kit xét nghiệm nhanh Covid-19 cho khách hàng,...

DNTH: Đây là ngân hàng tiên phong triển khai chiến dịch thiết thực này.
VietcomBank giảm lãi suất hỗ trợ khách hàng bị ảnh hưởng bởi dịch Covid - 19

VietcomBank giảm lãi suất hỗ trợ khách hàng bị ảnh hưởng bởi dịch...

DNTH: Trước tình hình dịch Covid - 19 diễn biến rất phức tạp tại nhiều địa phương, nhằm tiếp tục hỗ trợ khách hàng, VietcomBank quyết định giảm lãi suất tiền vay đối với tất cả khách hàng trong thời gian từ 15/7 đến hết 31/12.
Trai An Giang bỏ việc nghìn đô về nuôi trùn quế, lãi nửa tỉ/tháng

Trai An Giang bỏ việc nghìn đô về nuôi trùn quế, lãi nửa tỉ/tháng

Mô hình chăn nuôi, trồng trọt khép kín của anh Nguyễn Công Vinh ở huyện Châu Thành, Tiền Giang cho thu lãi tới 500 triệu đồng/tháng.
BAC A BANK ưu đãi cho vay từ dự án tài chính nông thôn II (RDFII)

BAC A BANK ưu đãi cho vay từ dự án tài chính nông thôn II (RDFII)

DNTH: BAC A BANK trở thành ngân hàng thành viên để cho vay lại tới người vay cuối cùng là các doanh nghiệp nhỏ và vừa.
Doanh nghiệp vừa và nhỏ sẽ được hỗ trợ đào tạo kinh doanh

Doanh nghiệp vừa và nhỏ sẽ được hỗ trợ đào tạo kinh doanh

DN&TH; Bộ Kế hoạch và Đầu tư đang lấy ý kiến về dự thảo Nghị định quy định trong đó có đề xuất nhiều chính sách hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa khởi nghiệp sáng tạo. Theo đó, về hỗ trợ đào tạo khởi sự kinh doanh và quản trị doanh nghiệp: Đối với các khóa đào tạo được bố trí kinh phí từ ngân sách trung ương thì ngân sách trung ương hỗ trợ 50% tổng chi phí của một khóa đào tạo về khởi sự kinh doanh và quản trị doanh nghiệp.
Khuyến khích các doanh nghiệp làm ăn chân chính là nền tảng phát triển thị trường chứng khoán

Khuyến khích các doanh nghiệp làm ăn chân chính là nền tảng phát triển...

DNTH: Các hành vi thao túng phải bị xử phạt nghiêm minh, ngược lại những doanh nghiệp (DN) làm ăn chân chính phải được ủng hộ hết mức để thị trường chứng khoán (TTCK) phát triển bền vững, vì đây vẫn là kênh huy động vốn quan trọng với DN cũng như nền kinh tế.