NHNN chỉ thị chặn tội phạm qua hoạt động thẻ ngân hàng

19:53 | 20/01/2021

DNTH: Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng. Trong đó đáng chú ý, các ngân hàng phối hợp giám sát, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh nhằm ngăn chặn việc rút tiền mặt, giao dịch không phù hợp quy định pháp luật liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...

Thực tế, hầu hết vụ việc vi phạm, mà điển hình là đánh bạc, cá độ, bị bắt giữ thời gian qua đều liên quan đến sử dụng tài khoản ngân hàng. Đáng nói, việc sử dụng tài khoản ngân hàng phục vụ các hoạt động bất hợp pháp trên, nhất là để thanh toán xuyên biên giới không mấy khó khăn. Theo hướng dẫn trên trang cá cược nước ngoài, người chơi sau khi đăng ký tài khoản có thể nạp tiền, rút tiền qua ngân hàng, qua ví điện tử...

Hiện ngân hàng đã có quy định báo cáo giao dịch đáng ngờ và thực hiện báo cáo tự động đối với giao dịch vượt hạn mức hay có dấu hiệu bất thường. Tuy nhiên, với các giao dịch đáng ngờ, ngân hàng chỉ được thống kê, báo cáo. Việc ngăn chặn chỉ thực hiện trong trường hợp giao dịch được xác định rõ phục vụ hoạt động bất hợp pháp.

Vì thế, để thực hiện hiệu quả Chỉ thị số 02/CT-NHNN, các ngân hàng cần tăng cường thông tin, báo cáo khi thấy có giao dịch đáng ngờ thông qua rà soát về hoạt động thẻ ngân hàng. Cùng với đó, xây dựng kế hoạch thanh tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, chấp nhận thẻ; rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ. Các cơ quan bảo vệ pháp luật cũng cần tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với ngân hàng để kịp thời phát hiện hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Thu Hà

Theo VNHN

Cùng chuyên mục

Chia sẻ:
Bình luận (0)

NHNN chỉ thị chặn tội phạm qua hoạt động thẻ ngân hàng

Cùng chuyên mục

Thu ngân sách nhà nước 8 tháng ước đạt 80% dự toán

Một cổ phiếu ngân hàng vừa lọt hai chỉ số của FTSE, khối ngoại lập tức quay lại mua ròng

HDBank xác định chủ nhân 64 sổ tiết kiệm, cuộc đua săn 16 lượng vàng SJC vào chặng nước rút

Vikki Digital Bank: Khi Ngân hàng Số hiện diện trong từng trải nghiệm của cuộc sống

Gửi tiết kiệm 50 triệu đồng tại HDBank, săn cơ hội trúng 16 lượng vàng

Nhiều diễn biến lãi suất ngân hàng đáng chú ý

Tạp chí In

Tạp chí in số Tháng 5+6_2026

Tạp chí in số Tháng 04_2026

Tạp chí in số Tháng 03_2026

Đô thị cuộc sống

20.000 tỷ đồng thất thoát mỗi năm do thuốc lá nhập lậu

Nghỉ Tết Nguyên đán 2027 sẽ kéo dài 7 hay 10 ngày?

Trường THCS Hoàng Liệt khai giảng năm học mới, hướng tới xây dựng điểm sáng giáo dục của Thủ đô

Hà Nội: Tận tâm với hành khách từ những việc nhỏ

Đội CSGT số 5 tăng cường xử lý xe kinh doanh vận tải vi phạm

"Truyền cảm hứng - lan tỏa yêu thương” đến học sinh có hoàn cảnh khó khăn tại Ninh Bình

Sống khỏe

Cứu sống bệnh nhân nguy kịch sau tai nạn giao thông tại Campuchia

Ra mắt Kênh Sức Khỏe Ngày Nay Media và phát động Chương trình Ươm mầm nhân ái lần thứ hai

Khẳng định vai trò của y dược cổ truyền trong sự nghiệp chăm sóc sức khỏe nhân dân

Khảo sát của Herbalife với đa số người tiêu dùng thuộc thế hệ Gen Z và Millennials tại khu vực Châu Á - Thái Bình...

Phẫu thuật thành công, lấy lá lách nặng 3,5 kg cho cụ bà 69 tuổi

Thị trường

Ô tô cũ ế ẩm, giới buôn “có lời là bán”

"Lướt sóng" bất động sản thời điểm này 90% là thất bại

Ninh Thuận bứt phá ngoạn mục, trở thành “mỏ vàng” trong mắt nhà đầu tư

Bất động sản Việt Nam vẫn hấp dẫn nhà đầu tư nước ngoài

M&A bất động sản phía Nam nhộn nhịp trong mùa dịch

Ô tô giảm giá “chạy” tháng ngâu