Thứ tư, Ngày 29/10/2025
ISSN: 3030-4237
Tạp chí điện tử DOANH NGHIỆP VÀ THƯƠNG HIỆU NÔNG THÔN

Điện thoại: 024.6657.6928

Hotline: 0988.009.916

Email: tapchidoanhnghiepvathuonghieu@gmail.com

© Chỉ được phát hành lại thông tin từ website này khi có sự đồng ý bằng văn bản của Tạp chí điện tử Doanh nghiệp và Thương hiệu Nông thôn. Thiết kế và vận hành bởi Giaminhmedia.vn

Doanh nghiệp và tiêu dùng Tài chính ngân hàng

NHNN chỉ thị chặn tội phạm qua hoạt động thẻ ngân hàng

19:53 | 20/01/2021

DNTH: Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng. Trong đó đáng chú ý, các ngân hàng phối hợp giám sát, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh nhằm ngăn chặn việc rút tiền mặt, giao dịch không phù hợp quy định pháp luật liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...

Tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng
Ảnh minh họa: Internet

   Thực tế, hầu hết vụ việc vi phạm, mà điển hình là đánh bạc, cá độ, bị bắt giữ thời gian qua đều liên quan đến sử dụng tài khoản ngân hàng. Đáng nói, việc sử dụng tài khoản ngân hàng phục vụ các hoạt động bất hợp pháp trên, nhất là để thanh toán xuyên biên giới không mấy khó khăn. Theo hướng dẫn trên trang cá cược nước ngoài, người chơi sau khi đăng ký tài khoản có thể nạp tiền, rút tiền qua ngân hàng, qua ví điện tử...

Hiện ngân hàng đã có quy định báo cáo giao dịch đáng ngờ và thực hiện báo cáo tự động đối với giao dịch vượt hạn mức hay có dấu hiệu bất thường. Tuy nhiên, với các giao dịch đáng ngờ, ngân hàng chỉ được thống kê, báo cáo. Việc ngăn chặn chỉ thực hiện trong trường hợp giao dịch được xác định rõ phục vụ hoạt động bất hợp pháp.

Vì thế, để thực hiện hiệu quả Chỉ thị số 02/CT-NHNN, các ngân hàng cần tăng cường thông tin, báo cáo khi thấy có giao dịch đáng ngờ thông qua rà soát về hoạt động thẻ ngân hàng. Cùng với đó, xây dựng kế hoạch thanh tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, chấp nhận thẻ; rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ. Các cơ quan bảo vệ pháp luật cũng cần tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với ngân hàng để kịp thời phát hiện hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Thu Hà

Theo VNHN


Cùng chuyên mục

Ý kiến bạn đọc...

Gửi
Hủy

Eximbank tạo dấu ấn với không gian trải nghiệm số tại ngày thẻ Việt Nam 2025

DNTH: Sau hai ngày (18–19/10/2025) diễn ra sôi động tại Sân vận động ĐH Bách Khoa, Hà Nội, sự kiện Ngày Thẻ Việt Nam 2025 đã khép lại với nhiều dấu ấn đáng nhớ. Trong không gian sự kiện, gian hàng Eximbank nổi bật và thu hút đông đảo...

BVSC nhận 3 giải thưởng uy tín tại cuộc bình chọn Doanh nghiệp yêu thích năm 2025

DNTH: Công ty cổ phần Chứng khoán Bảo Việt (BVSC) vừa được vinh danh tại Lễ trao giải “Doanh nghiệp yêu thích 2025 – Enterprise of Choice” với ba hạng mục quan trọng: Top 2 Ngành Tài chính – Ngân hàng – Chứng khoán, Top 7 Doanh nghiệp Phát...

Eximbank được vinh danh top 50 Công ty kinh doanh hiệu quả nhất Việt Nam 2025 

DNTH: Tại Hội nghị Quản trị Doanh nghiệp 2025 diễn ra tại TP. HCM, Eximbank đã được vinh danh trong “Top 50 Công ty kinh doanh hiệu quả nhất Việt Nam 2025”. Giải thưởng này là sự ghi nhận cho năng lực quản trị và thành quả kinh doanh nổi...

MSB: Những dấu ấn tiên phong trên hành trình phát triển bền vững

DNTH: Trong bối cảnh phát triển bền vững trở thành yêu cầu tất yếu của nền kinh tế toàn cầu, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (HoSE: MSB) đang từng bước khẳng định vai trò tiên phong trong việc tích hợp các yếu tố môi trường, xã hội...

MSB tặng cơ sở vật chất cho trường học ở Huế

DNTH: Ngày 25/9, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) phối hợp cùng chính quyền xã A Lưới 4, Phòng Giáo dục và đào tạo địa phương tổ chức lễ khánh thành công trình xây dựng nhà vệ sinh và sửa chữa phòng học Trường Tiểu học Đông...

Eximbank được vinh danh" Doanh nghiệp xuất sắc châu Á" "Doanh nghiệp tăng trưởng nhanh" tại APEA 2025

DNTH: Ngày 9/10/2025, tại Lễ trao giải Asia Pacific Enterprise Awards (APEA) 2025, Eximbank được vinh danh với hai hạng mục quan trọng: Doanh nghiệp xuất sắc châu Á (Corporate Excellence Award) và Doanh nghiệp tăng trưởng nhanh (Fast Enterprise Award). Thành tích...

XEM THÊM TIN

Tạp chí In

Tạp chí in số Tháng 9,10_2025

Tạp chí in số Tháng 9,10_2025

Tạp chí in số Tháng 8_2025

Tạp chí in số Tháng 7_2025

Đô thị cuộc sống

Sống khỏe

Thị trường