NHNN chỉ thị chặn tội phạm qua hoạt động thẻ ngân hàng

19:53 | 20/01/2021

DNTH: Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng. Trong đó đáng chú ý, các ngân hàng phối hợp giám sát, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh nhằm ngăn chặn việc rút tiền mặt, giao dịch không phù hợp quy định pháp luật liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...

Thực tế, hầu hết vụ việc vi phạm, mà điển hình là đánh bạc, cá độ, bị bắt giữ thời gian qua đều liên quan đến sử dụng tài khoản ngân hàng. Đáng nói, việc sử dụng tài khoản ngân hàng phục vụ các hoạt động bất hợp pháp trên, nhất là để thanh toán xuyên biên giới không mấy khó khăn. Theo hướng dẫn trên trang cá cược nước ngoài, người chơi sau khi đăng ký tài khoản có thể nạp tiền, rút tiền qua ngân hàng, qua ví điện tử...

Hiện ngân hàng đã có quy định báo cáo giao dịch đáng ngờ và thực hiện báo cáo tự động đối với giao dịch vượt hạn mức hay có dấu hiệu bất thường. Tuy nhiên, với các giao dịch đáng ngờ, ngân hàng chỉ được thống kê, báo cáo. Việc ngăn chặn chỉ thực hiện trong trường hợp giao dịch được xác định rõ phục vụ hoạt động bất hợp pháp.

Vì thế, để thực hiện hiệu quả Chỉ thị số 02/CT-NHNN, các ngân hàng cần tăng cường thông tin, báo cáo khi thấy có giao dịch đáng ngờ thông qua rà soát về hoạt động thẻ ngân hàng. Cùng với đó, xây dựng kế hoạch thanh tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, chấp nhận thẻ; rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ. Các cơ quan bảo vệ pháp luật cũng cần tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với ngân hàng để kịp thời phát hiện hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Thu Hà

Theo VNHN

Cùng chuyên mục

Chia sẻ:
Bình luận (0)

NHNN chỉ thị chặn tội phạm qua hoạt động thẻ ngân hàng

Cùng chuyên mục

Masterise Homes đồng hành cùng khách hàng trên toàn quốc với giải pháp tài chính ưu việt

Eximbank hoàn tất chuyển giao điều hành theo lộ trình triển khai Chiến lược phát triển giai đoạn 2026 - 2030

Quy mô tài sản SeABank vượt 427.100 tỷ đồng, củng cố nền tảng tăng trưởng dài hạn

HDBank vào nhóm ngân hàng triệu tỷ, lãi vượt 13.200 tỷ đồng

Từ chi tiêu, kinh doanh đến sinh lời: VPBank dẫn đầu xu hướng mới của tài khoản thanh toán

SeABank được Moody’s nâng xếp hạng tín nhiệm nhiều hạng mục, đánh giá triển vọng Tích cực

Tạp chí In

Tạp chí in số Tháng 5+6_2026

Tạp chí in số Tháng 04_2026

Tạp chí in số Tháng 03_2026

Đô thị cuộc sống

20.000 tỷ đồng thất thoát mỗi năm do thuốc lá nhập lậu

Nghỉ Tết Nguyên đán 2027 sẽ kéo dài 7 hay 10 ngày?

Hà Nội rà soát, xem xét thu hồi các dự án chậm tiến độ

Lan tỏa nghĩa tình tri ân các thương binh nặng tại Trung tâm Điều dưỡng thương binh Kim Bảng

BRIGHTPARK Ninh Bình: Không gian tổ chức sự kiện quy mô lớn

Kiên quyết xử lý vi phạm nồng độ cồn, góp phần xây dựng văn hóa giao thông an toàn

Sống khỏe

Diễn đàn "khoa học về dinh dưỡng, vận động và lối sống trường thọ"

Điều trị béo phì: Chuyên gia Việt Nam & Đài Loan chia sẻ chiến lược kiểm soát cân nặng đa mô thức

Gia Lai: Phẫu thuật thành công khối u xơ tử cung nặng 2,1 kg cho bệnh nhân người Bana

Herbalife Việt Nam đồng hành Cuộc thi “Tôi khỏe đẹp hơn” lần thứ 5

Hơn 3.000 thương hiệu làm đẹp tham gia triển lãm Vietbeauty & Cosmobeauté Vietnam

Thị trường

Ô tô cũ ế ẩm, giới buôn “có lời là bán”

"Lướt sóng" bất động sản thời điểm này 90% là thất bại

Ninh Thuận bứt phá ngoạn mục, trở thành “mỏ vàng” trong mắt nhà đầu tư

Bất động sản Việt Nam vẫn hấp dẫn nhà đầu tư nước ngoài

M&A bất động sản phía Nam nhộn nhịp trong mùa dịch

Ô tô giảm giá “chạy” tháng ngâu