Tổng giám đốc Công ty 585 Thân Đình Cường bị tố lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Ngày 8/7, Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đã có phiếu chuyển số 3870-24/PC-VKS-P12 gửi Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh về việc đơn tố giác, tin báo về tội phạm của các cá nhân, tố giác ông Thân Đình Cường - Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần xây dựng công trình 585 (Công ty 585), địa chỉ tại số 88-88A đường D2, phường 25, quận Bình Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh, có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản số tiền gần 1,2 tỷ đồng thông qua việc thế chấp ngân hàng các căn hộ chung cư đã bàn giao cho người mua để làm tài sản bảo đảm khoản vay.

Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đã căn cứ quy định tại Điều 145, Điều 146 Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015, để chuyển thông tin tố giác đến Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh để giải quyết theo thẩm quyền và gửi văn bản thông báo kết quả đến Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh.

Đến ngày 9/7, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã chuyển đơn tố giác đến phòng Cảnh sát Kinh tế Công an Thành phố Hồ Chí Minh giải quyết theo thẩm quyền theo điều 36, Điều 145 và Điều 146 Bộ luật tố tụng hình sự.

Trước đó, ngày 6/6/2024, hàng trăm hộ dân sinh sống tại chung cư Phú Thạnh (số 53 Nguyễn Sơn, phường Phú Thạnh, quận Tân Phú, Thành phố Hồ Chí Minh) bất ngờ nhận được thông báo từ Ngân hàng TMCP Việt Á (Ngân hàng Việt Á) về việc ngân hàng này đang khởi kiện Công ty 585 và yêu cầu chủ căn hộ (214 căn hộ) phối hợp bàn giao căn hộ cho ngân hàng để xử lý nợ. 

Cụ thể, theo các hợp đồng tín dụng và hợp đồng thế chấp vào năm 2010 và 2011, Công ty 585 đã dùng 214 căn hộ tại dự án khu chung cư cao tầng Phú Thạnh để đảm bảo cho toàn bộ nghĩa vụ nợ của Công ty 585 tại Ngân hàng Việt Á.

Hiện nay khoản nợ vay của Công ty 585 bị quá hạn, vi phạm các điều khoản của hợp đồng tín dụng và hợp đồng thế chấp. Qua đó, Ngân hàng Việt Á tiến hành khởi kiện Công ty 585 ra tòa.

Đồng thời, Ngân hàng Việt Á đề nghị Công ty 585 và Ban Quản trị chung cư Phú Thạnh thông báo đến cư dân đang sinh sống trong 214 căn hộ phối hợp và bàn giao tài sản cho ngân hàng để xử lý, thu hồi nợ vay của Công ty 585.

Ngày 21/6 vừa qua, đại diện UBND phường Phú Thạnh, đại diện Công ty 585, đại diện Ngân hàng Việt Á và đại diện Ban Quản trị chung cư Phú Thạnh đã có buổi làm việc để giải quyết ổn định tình hình cư dân.

Tại buổi làm việc, bà Ngô Hồng Kim – đại diện Ngân hàng Việt Á cho biết: ngày 2/8/2010 Công ty 585 và Ngân hàng Việt Á ký hợp đồng tín dụng, số tiền được duyệt hạn mức cho vay là 270 tỷ đồng, ngân hàng giải ngân cho vay với số tiền gần 265 tỷ đồng, tài sản đảm bảo vay số lượng là 219 căn hộ tương đương hơn 268 tỷ đồng.

Từ đó, thực hiện hợp đồng thế chấp số 104 ngày 4/8/2010, tổng dư nợ đến nay quá hạn 12 năm, khoảng 3 năm gần đây đã trả nợ dần để rút tài sản ra. Hiện nay, Công ty 585 đã rút được 6 căn hộ còn lại 213 căn hộ giảm 01 căn so với thông báo số 285 ngày 6/6/2024. Hiện tại dư nợ khoảng 188,6 tỷ đồng nợ gốc, chưa tính lãi phát sinh.

Về phía công ty 585, đại diện là ông Thân Đức Hải cho biết, số liệu mà Ngân hàng Việt Á đưa ra là chính xác. Số lượng tổng cộng căn hộ tại dự án là 833 căn hộ, công ty thế chấp sổ đỏ bằng hình thức tài sản hình thành trong tương lai theo mã số căn hộ là 219 căn hộ. Trong quá trình kinh doanh bất động sản đóng băng năm 2010 lãi suất từ 20-23% khó khăn trong kinh doanh. Số tiền mà cư dân còn phải trả cho chủ đầu tư là 5% tương đương 41,8 tỷ đồng. 

Ngày 3/1/2022, Ngân hàng đồng ý cho công ty thanh toán theo từng mã căn hộ và giải chấp từng căn. Công ty đã cố gắng giải chấp được 6 căn hộ, vì vậy đối với việc làm văn bản cho ban quản trị, cư dân thì đây là quy trình của ngân hàng nhưng đây là trách nhiệm của công ty đối với cư dân, đối với ngân hàng. 

Tại buổi làm việc, đại diện Ngân hàng Việt Á đề nghị Công ty 585 phải có văn bản cụ thể, các phương án gửi ngân hàng. Với đề xuất hỗ trợ thêm 3 năm mà Công ty 585 đưa ra, đại diện ngân hàng sẽ có báo cáo đến ban lãnh đạo và gửi văn bản thống nhất đến các bên liên quan để ổn định tình hình cư dân.

Trái ngược với thông báo trước đó Ngân hàng Việt Á đòi khởi kiện và siết nợ căn hộ của khách hàng do Công ty 585 mang thế chấp, tại buổi làm việc, Ngân hàng Việt Á có động thái đồng ý cho Công ty 585 trả nợ đến năm 2027. Phải chăng, thông báo tiến hành khởi kiện của Ngân hàng Việt Á đối với Công ty 585 là mượn sự bức xúc của cư dân để gây áp lực với Công ty 585 đưa ra phương án và thời gian trả nợ cho nhà băng này ? 

Ngoài ra, có thể thấy Công ty 585 đã được Ngân hàng Việt Á cho vay gần 265/268 tỷ đồng (tài sản thế chấp là 219 căn hộ), tương đương mức duyệt vay hơn 98% gây rủi ro rất lớn cho ngân hàng.

Mặt khác, đến năm 2012, Công ty 585 tiếp tục ký hợp đồng mua bán với khách hàng (bao gồm 219 căn hộ), thu tiền lên đến 95%; tiền của khách hàng được chuyển vào tài khoản chủ đầu tư mở tại Ngân hàng Việt Á.

Như vậy, một tài sản vừa mang đi thế chấp, vừa bán cho khách hàng và tiền đều được chảy về Ngân hàng Việt Á. Do đó, cần làm rõ việc liệu Ngân hàng Việt Á có tiếp tay cho Công ty 585 từ khâu thẩm định giá đến việc ký hợp đồng mua bán với khách hàng hay không?