Thứ ba, 29/11/2022, 04:12

tapchidoanhnghiepvathuonghieu@gmail.com

024.6657.6928 / 0988.009.916

© Chỉ được phát hành lại thông tin khi có sự đồng ý bằng văn bản của
Tạp chí Doanh nghiệp và Thương hiệu nông thôn

Góc nhìn doanh nghiệp - doanh nhân Pháp luật

TPHCM : Khởi tố nhân viên ngân hàng Thương mại chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng tiết kiệm của khách hàng

Cơ quan công an cho biết đã xử lý hành vi lập khống các chứng từ đối với Nguyễn Thị Minh Quyên, là nhân viên của một Ngân hàng Thương mại nk rút hơn 4,4 tỷ đồng từ 12 sổ tiết kiệm của khách hàng rồi mang đi trả nợ.

Theo thông tin từ các cơ quan thông tấn báo chí, ngày 23/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Tp.HCM cho biết, đã tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Minh Quyên (sinh năm 1990, ngụ quận 11) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bị can Quyên là nhân viên giao dịch tại của một ngân hàngvà được cho tại ngoại vì đang nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi.

Theo cơ quan điều tra, cuối năm 2018, Quyên làm thực hiện các giao dịch mở tài khoản, nộp và rút tiền mặt, mở và rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm cho khách tại ngân hàng. Trong khoảng thời gian từ 17/1/2019 đến 19/12/2019, Quyên lập khống nhiều chứng từ rút hơn 4,4 tỷ đồng từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng.

Caption

Nguyễn Thị Minh Quyên. Ảnh: Công an cung cấp.

Thủ đoạn của Quyên là khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách, Quyên photo sổ tiết kiệm cất riêng. Khi cần tiền, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng vào hệ thống của ngân hàng để phần mềm in ra giấy rút tiết kiệm.

Từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký, ký tên vào phần “Chủ sở hữu” và ký tên Quyên vào phần giao dịch viên. Sau đó, Quyên cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo sổ tiết kiệm của khách mà Quyên đã lưu trữ trước đó. Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của Quyên. Giấy rút tiền tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.

Để tránh bị phát hiện, người này lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa. Đồng thời, Quyên thường chỉ rút số tiền dưới 50 triệu đồng để tránh phải thông qua phê duyệt của kiểm soát viên.Công an xác định, nhiều lúc cần nhiều tiền, lợi dụng sơ hở trong kiểm soát của ngân hàng, Quyên sẵn sàng rút trên 50 triệu đồng của khách hàng nhưng không bị phát hiện. Người này được xác định rút từ 120 triệu đến 850 triệu.

Theo CQĐT, mặc dù quy trình về việc thực hiện giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm được Ngân hàng  quy định cụ thể nhưng thực tế tại Phòng giao dịch Đông Sài Gòn, tất cả các giao dịch rút tiền, kiểm soát viên không xem xét ký duyệt chứng từ, kiểm tra thông tin người rút tiền để ký chứng từ trước khi thực hiện giao dịch mà chỉ duyệt trên hệ thống máy tính để giao dịch viên in chứng từ ra. Giao dịch viên tự ký chứng từ cùng khách hàng và thực hiện chi tiền. Sau đó, cuối tuần hoặc cuối tháng, khi kiểm soát viên và thủ quỹ rảnh sẽ tập hợp toàn bộ các chứng từ này để ký một lượt.

Kết quả điều tra của PC03 thể hiện, từ sự lỏng lẻo trong việc quản lý, ký chứng từ của kiểm soát viên PGD Đông Sài Gòn, việc không thực hiện đúng quy trình theo quy định của ngân hàng đã tạo điều kiện để bị can Nguyễn Thị Minh Quyên lợi dụng lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng của Ngân hàng .

Tại Cơ quan điều tra, Quyên khai nhận, để che dấu hành vi phạm tội, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn.Số tiền chiếm đoạt được đã sử dụng để trả nợ cá nhân và gia đình, hiện không còn tiền để khắc phục hậu quả. Hiện PC03 đang điều tra mở rộng vụ án lừa đảo xảy ra tại ngân hàng này. 

Nguồn Tổng Hợp 

Cùng chuyên mục

Pleiku: Xây dựng biệt phủ trên đất nông nghiệp bị xử phạt, buộc tháo dỡ

Pleiku: Xây dựng biệt phủ trên đất nông nghiệp bị xử phạt, buộc...

DNTH: Mới đây, ông Võ Phúc Ánh - Phó Chủ tịch UBND TP. Pleiku, tỉnh Gia Lai đã ký quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực đất đai đối với ông Nguyễn Tuấn Khanh (trú tại tổ 7, phường Thắng Lợi, TP. Pleiku).
Đắk Lắk: Tạm giữ nhóm đối tượng đánh bạc dưới hình thức ghi lô đề số tiền hơn 5 tỷ đồng

Đắk Lắk: Tạm giữ nhóm đối tượng đánh bạc dưới hình thức ghi lô...

DNTH: Ngày 25/8, theo thông tin từ Công an thành phố Buôn Ma Thuột cho biết, Đội cảnh sát Hình sự của Công an thành phố đang tạm giữ hình sự các đối tượng tham gia ghi lô, đề với số tiền giao dịch hàng tháng hơn 5 tỷ đồng.
Đề xuất chỉ giải quyết BHXH một lần đối với người đã hết tuổi lao động nhưng không đủ điều kiện hưởng lương hưu

Đề xuất chỉ giải quyết BHXH một lần đối với người đã hết...

DNTH: Bộ Lao động - Thương binh và Xã hội cho rằng, theo quy định của Luật BHXH và Nghị quyết số 93/2015/QH13 của Quốc hội thì điều kiện hưởng BHXH một lần khá dễ dàng. Sau một năm không làm việc, không tham gia BHXH là người lao động có thể hưởng BHXH một lần với mức hưởng bằng 1,5 tháng lương cho mỗi năm tham gia BHXH trước năm 2014 và 2 tháng lương cho mỗi năm tham gia sau đó.
Xem xét, sửa đổi, bổ sung Luật Đất đai năm 2013

Xem xét, sửa đổi, bổ sung Luật Đất đai năm 2013

Quốc hội giao Chính phủ tiến hành tổng kết, đánh giá việc thực hiện và trình Quốc hội sửa đổi, bổ sung Luật Đất đai năm 2013 và các luật liên quan đến quy hoạch, quản lý, sử dụng đất đai tại đô thị.
Khởi tố vụ án liên quan đến công ty của nữ "đại gia" Đặng Thị Kim Oanh

Khởi tố vụ án liên quan đến công ty của nữ "đại gia" Đặng Thị Kim...

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Dương đã ra quyết định khởi tố vụ án để điều tra các dấu hiệu trốn thuế và lừa đảo xảy ra tại dự án Mỹ Phước 3, nơi liên quan đến công ty địa ốc Kim Oanh.
Phát hiện vụ vận chuyển sừng tê giác qua đường hàng không

Phát hiện vụ vận chuyển sừng tê giác qua đường hàng không

Qua soi chiếu, lực lượng hải quan phát hiện trong thùng các-tông có các sản phẩm động vật. Qua kiểm tra, cơ quan chức năng phát hiện trong thùng có hơn 30kg sừng tê giác.
Lập nhóm báo chốt CSGT thổi nồng độ cồn, 2 thanh niên bị gọi lên công an

Lập nhóm báo chốt CSGT thổi nồng độ cồn, 2 thanh niên bị gọi lên...

Công an Đà Nẵng đã mời hai admin lập ra các nhóm trên Facebook để các thành viên báo chốt CSGT đo nồng độ cồn lên làm việc.
Nam thanh niên xông vào ngân hàng cướp tiền

Nam thanh niên xông vào ngân hàng cướp tiền

Nam thanh niên vào giao dịch ngân hàng ở Đồng Nai, bất ngờ dùng vật nghi trái nổ tự chế khống chế nhân viên, cướp một số tiền.