Thứ năm, 11/08/2022, 02:49

tapchidoanhnghiepvathuonghieu@gmail.com

024.6657.6928 / 0988.009.916

© Chỉ được phát hành lại thông tin khi có sự đồng ý bằng văn bản của
Tạp chí Doanh nghiệp và Thương hiệu nông thôn

Góc nhìn doanh nghiệp - doanh nhân Pháp luật

TPHCM : Khởi tố nhân viên ngân hàng Thương mại chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng tiết kiệm của khách hàng

Cơ quan công an cho biết đã xử lý hành vi lập khống các chứng từ đối với Nguyễn Thị Minh Quyên, là nhân viên của một Ngân hàng Thương mại nk rút hơn 4,4 tỷ đồng từ 12 sổ tiết kiệm của khách hàng rồi mang đi trả nợ.

Theo thông tin từ các cơ quan thông tấn báo chí, ngày 23/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Tp.HCM cho biết, đã tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Minh Quyên (sinh năm 1990, ngụ quận 11) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bị can Quyên là nhân viên giao dịch tại của một ngân hàngvà được cho tại ngoại vì đang nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi.

Theo cơ quan điều tra, cuối năm 2018, Quyên làm thực hiện các giao dịch mở tài khoản, nộp và rút tiền mặt, mở và rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm cho khách tại ngân hàng. Trong khoảng thời gian từ 17/1/2019 đến 19/12/2019, Quyên lập khống nhiều chứng từ rút hơn 4,4 tỷ đồng từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng.

Caption

Nguyễn Thị Minh Quyên. Ảnh: Công an cung cấp.

Thủ đoạn của Quyên là khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách, Quyên photo sổ tiết kiệm cất riêng. Khi cần tiền, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng vào hệ thống của ngân hàng để phần mềm in ra giấy rút tiết kiệm.

Từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký, ký tên vào phần “Chủ sở hữu” và ký tên Quyên vào phần giao dịch viên. Sau đó, Quyên cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo sổ tiết kiệm của khách mà Quyên đã lưu trữ trước đó. Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của Quyên. Giấy rút tiền tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.

Để tránh bị phát hiện, người này lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa. Đồng thời, Quyên thường chỉ rút số tiền dưới 50 triệu đồng để tránh phải thông qua phê duyệt của kiểm soát viên.Công an xác định, nhiều lúc cần nhiều tiền, lợi dụng sơ hở trong kiểm soát của ngân hàng, Quyên sẵn sàng rút trên 50 triệu đồng của khách hàng nhưng không bị phát hiện. Người này được xác định rút từ 120 triệu đến 850 triệu.

Theo CQĐT, mặc dù quy trình về việc thực hiện giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm được Ngân hàng  quy định cụ thể nhưng thực tế tại Phòng giao dịch Đông Sài Gòn, tất cả các giao dịch rút tiền, kiểm soát viên không xem xét ký duyệt chứng từ, kiểm tra thông tin người rút tiền để ký chứng từ trước khi thực hiện giao dịch mà chỉ duyệt trên hệ thống máy tính để giao dịch viên in chứng từ ra. Giao dịch viên tự ký chứng từ cùng khách hàng và thực hiện chi tiền. Sau đó, cuối tuần hoặc cuối tháng, khi kiểm soát viên và thủ quỹ rảnh sẽ tập hợp toàn bộ các chứng từ này để ký một lượt.

Kết quả điều tra của PC03 thể hiện, từ sự lỏng lẻo trong việc quản lý, ký chứng từ của kiểm soát viên PGD Đông Sài Gòn, việc không thực hiện đúng quy trình theo quy định của ngân hàng đã tạo điều kiện để bị can Nguyễn Thị Minh Quyên lợi dụng lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng của Ngân hàng .

Tại Cơ quan điều tra, Quyên khai nhận, để che dấu hành vi phạm tội, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn.Số tiền chiếm đoạt được đã sử dụng để trả nợ cá nhân và gia đình, hiện không còn tiền để khắc phục hậu quả. Hiện PC03 đang điều tra mở rộng vụ án lừa đảo xảy ra tại ngân hàng này. 

Nguồn Tổng Hợp 

Cùng chuyên mục

Phạt, truy thu thuế Asanzo hơn 68 tỷ, chuyển hồ sơ sang công an

Phạt, truy thu thuế Asanzo hơn 68 tỷ, chuyển hồ sơ sang công an

Sau khi ban hành quyết định xử phạt về thuế với Công ty CP Tập đoàn Asanzo của ông Phạm Văn Tam với tổng số tiền truy thu, phạt, chậm nộp trên 68 tỷ đồng. Cục thuế TP.HCM đã ký Quyết định chuyển hồ sơ cho Công an Tp.HCM để truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi trốn thuế của doanh nghiệp này.
Sản xuất thuốc cao không phép, quảng cáo sai sự thật để lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị xử lý hình sự ?

Sản xuất thuốc cao không phép, quảng cáo sai sự thật để lừa đảo...

DNTH: Theo ý kiến của Luật sư, vụ việc bà Nguyễn Thị Thái ở Hà Giang đã đăng tin quảng cáo tự nhận mình là lương y, tổ chức khám chữa bệnh và bán thuốc trái quy định diễn ra công khai suốt thời gian dài, đã có dấu hiệu vi phạm luật hình sự, đòi hỏi cơ quan chức năng tỉnh Hà Giang vào cuộc làm rõ sự việc và xử lý nghiêm minh theo quy định pháp luật tránh gây thiệt hại và bức xúc trong Nhân dân.
CSGT kể chuyện vây bắt tội phạm ma túy

CSGT kể chuyện vây bắt tội phạm ma túy

Vừa trực tiếp tham gia điều tiết giao thông, đảm bảo trật tự, an toàn giao thông, Đại úy Bùi Minh Khánh, Phó Đội trưởng Phòng CSGT Công an tỉnh Hòa Bình vừa tham gia đấu tranh với tội phạm trên tuyến quốc lộ.
An Giang: Thu giữ hơn 30.000 khẩu trang y tế và 2.300 chai gel rửa tay nhập lậu

An Giang: Thu giữ hơn 30.000 khẩu trang y tế và 2.300 chai gel rửa tay nhập...

Đội quản lý thị trường số 2 và Chi cục Hải quan Cửa khẩu quốc tế Tịnh Biên vừa hiện gần 30.000 cái khẩu trang y tế kháng khuẩn và 2.394 chai gel rửa tay khô diệt khuẩn “vô chủ”.
Hội thảo về sản xuất và tiêu dùng bền vững và mua sắm công xanh

Hội thảo về sản xuất và tiêu dùng bền vững và mua sắm công xanh

DNTH; Ngày 28-29/11 tại Hà Nội, Hội thảo "Lập Kế hoạch thực hiện Sản xuất và Tiêu dùng bền vững - Mua sắm công xanh" do Tổ chức Hợp tác phát triển Đức (GIZ) phối hợp với Bộ Kế hoạch và Đầu tư cùng Bộ Công thương tổ chức với mục đích xây dựng một cách hiểu chung về SX&TDBV - MSCX giữa các cơ quan trung ương, một số Hiệp hội ngành nghề và chuyên gia trong lĩnh vực này.
Truy tố 6 lãnh đạo công ty “vẽ” dự án lừa đảo hơn 120 tỷ đồng ở Đồng Nai

Truy tố 6 lãnh đạo công ty “vẽ” dự án lừa đảo hơn 120 tỷ đồng...

DNTH: Chiều 16/11, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai cho biết đã hoàn tất cáo trạng, chuyển hồ sơ sang Tòa án nhân dân cùng cấp để xét xử đối với Đỗ Sơn Tùng (39 tuổi), Giám đốc Công ty Cổ phần bất động sản nhà đất Đồng Nai cùng 5 bị can khác.
Vụ bán mỏ cát sông Tiền với giá 2.812 tỷ đồng 'là điều bất thường'

Vụ bán mỏ cát sông Tiền với giá 2.812 tỷ đồng 'là điều bất...

DNTH: Giám đốc Công an tỉnh An Giang khẳng định không doanh nghiệp nào dám mua 1 m3 cát với giá hơn 1,1 triệu đồng, do đó kết quả đấu giá mỏ cát 2,4 triệu m3 là bất thường.
Thu giữ hơn 9.000 sản phẩm của SEVEN.am, lấy mẫu kiểm tra nguồn gốc sản phẩm

Thu giữ hơn 9.000 sản phẩm của SEVEN.am, lấy mẫu kiểm tra nguồn gốc...

Qua kiểm tra 5 điểm kinh doanh thương hiệu thời trang Seven.Am trên địa bàn Hà Nội, Đội Quản lý thị trường số 14 đã tiến hành tạm giữ toàn bộ 9.035 sản phẩm để điều tra, làm rõ.