Cho vay nặng lãi dưới vỏ bọc chủ gara ô tô ở Hà Tĩnh

Ngày 22/9, thông tin từ Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, Công an huyện Thạch Hà vừa bắt giữ Phan Thị Nguyệt (SN 1981), bà chủ gara ô tô Sỹ Minh trên địa bàn thị trấn Thạch Hà do hoạt động tín dụng “đen”.

Mặc dù đã tạo được vỏ bọc khá hoàn hảo, hàng ngày vẫn đều đặn cầm sổ ghi chép các hoạt động kinh doanh, nhưng Phan Thị Nguyệt, bà chủ gara ô tô Sỹ Minh vẫn không thể qua mắt được lực lượng trinh sát Công an huyện Thạch Hà.

Đối tượng Nguyệt tại cơ quan điều tra

Sau quá trình điều tra, xác minh, Công an huyện Thạch Hà bất ngờ khám xét chỗ ở của Phan Thị Nguyệt, khiến người dân địa phương không khỏi ngạc nhiên.

Qua tài liệu mà lực lượng chức năng thu giữ được cho thấy, trong khoảng thời gian từ 02/2018 đến 8/2019, Phan Thị Nguyệt đã cho vay 68 khế với số tiền hơn 3,2 tỷ đồng; thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

Lãi suất mà Nguyệt thỏa thuận cho vay là 1.000 đồng - 2.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, vượt quá 150% lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố tại thời điểm cho vay.

Vụ việc đang được Công an huyện Thạch Hà tiếp tục xử lý theo quy định của pháp luật.

Theo Quyết định số 2868/QĐ-NHNN về mức lãi suất cơ bản bằng đồng Việt Nam của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, kể từ ngày 01 tháng 12 năm 2010, lãi suất cơ bản là 9%/ năm.

Như vậy, lãi suất do các bên thỏa thuận sẽ không được vượt quá: 9% x 150% = 13,5%/ năm

Lãi suất cho vay tối đa trung bình một tháng sẽ là: 13,5 :12 = 1,125%/tháng.

Nghị định 167/2013/NĐ-CP quy định:

"Điều 11. Vi phạm các quy định về quản lý ngành, nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự

3. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

...

d) Cho vay tiền có cầm cố tài sản, nhưng lãi suất cho vay vượt quá 150% lãi suất cơ bản do Ngân hàng nhà nước Việt Nam công bố tại thời điểm cho vay."

Bộ luật hình sự quy định:

"Điều 163. Tội cho vay lãi nặng

1. Người nào cho vay với mức lãi suất cao hơn mức lãi suất cao nhất mà pháp luật quy định từ mười lần trở lên có tính chất chuyên bóc lột, thì bị phạt tiền từ một lần đến mười lần số tiền lãi hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến một năm.

2. Phạm tội thu lợi bất chính lớn thì bị phạt tù từ sáu tháng đến ba năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ một lần đến năm lần số lợi bất chính, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ một năm đến năm năm."

 

T.H