Thứ hai, 04/07/2022, 00:34

tapchidoanhnghiepvathuonghieu@gmail.com

024.6657.6928 / 0988.009.916

© Chỉ được phát hành lại thông tin khi có sự đồng ý bằng văn bản của
Tạp chí Doanh nghiệp và Thương hiệu nông thôn

Góc nhìn doanh nghiệp - doanh nhân Pháp luật

Cẩn trọng với hình thức lừa đảo qua thẻ tín dụng

Các chiêu trò thường được những đối tượng lừa đảo sử dụng như giả danh nhân viên thu hồi để thu hồi nợ tại nhà hoặc yêu cầu khách hàng chuyển tiền để hủy thẻ tín dụng, thông báo trúng thưởng, mời chào bằng phần thưởng không có thật để khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, chuyển tiền để nhận quà, hoặc giới thiệu các dịch vụ cho vay phi pháp mạo danh công ty tài chính.

Thời gian gần đây, lợi dụng sự cả tin của khách hàng, một số cá nhân, tổ chức đã giả mạo công ty tài chính, sử dụng thủ thuật nhằm cố ý tạo sự nhầm lẫn để lừa dối khách hàng.
 
Thực trạng này đã làm ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi khách hàng, tác động đến tinh thần và đời sống cá nhân của khách hàng. Chỉ đến khi có nhân viên gọi điện thu hồi nợ, khách hàng mới té ngửa về khoản vay mà họ không hề hay biết.

Phương thức thủ đoạn phổ biến mà các đối tượng lừa đảo đang áp dụng bao gồm:

- Giả mạo nhân viên công ty tài chính, đến nhà thu hồi thẻ tín dụng của khách hàng với lí do thẻ bị lỗi hoặc thẻ đã lâu chưa kích hoạt.

- Giả mạo nhân viên công ty tài chính, tổng đài chăm sóc khách hàng, gọi điện yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân, hình chụp thẻ tín dụng… để vay vốn, nhận tiền.

- Yêu cầu Khách hàng cung cấp mã OTP để xác thực làm hồ sơ vay vốn, thực chất dùng mã OTP để giải ngân khoản vay.

- Yêu cầu Khách hàng nộp trước một khoản tiền cho kỳ thanh toán đầu tiên vào một số tài khoản mà kẻ gian cung cấp và chặn toàn bộ liên lạc với Khách hàng sau khi đã nhận được tiền.

- Giả mạo thông báo trúng thưởng đến khách hàng và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin hoặc đóng tiền thuế để nhận quà.

Tất cả các chiêu thức lừa đảo trên đều vì mục đích đánh cắp thông tin cá nhân để chiếm đoạt tiền của khách hàng. Khách hàng khi đi vay tiêu dùng hoặc sử dụng các hình thức vay tín chấp như thẻ tín dụng, vay mua trả góp cần tỉnh táo để chủ động bảo vệ bản thân trước các hành vi lừa đảo:



Tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai kể cả nhân viên công ty tài chính
 

1/ Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân

Không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép.

Không giao thẻ tín dụng, giấy tờ tùy thân cho người lạ hoặc nhân viên bán hàng, nhân viên phục vụ khi khuất tầm mắt.

Không để người khác chụp hình cá nhân hoặc các giấy tờ tùy thân của mình.

Không cho mượn/ thuê hoặc mua bán thông tin cá nhân/ số thẻ có đăng ký.

2/ Bảo mật thông tin thẻ

Không cung cấp thông tin bảo mật như: Mã PIN thẻ, Mật khẩu truy cập, Mật khẩu giao dịch một lần OTP, câu hỏi bảo mật cho bất cứ ai và dưới bất cứ hình thức nào (nhắn tin, trả lời điện thoại, tiết lộ trực tiếp, nhập vào trang website không tin cậy…).

Các công ty tài chính không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật thẻ đồng thời không yêu cầu khách hàng chuyển bất cứ khoản tiền nào trước khi giải ngân cho vay hoặc hủy thẻ.

3/ Xác thực người đề nghị bạn thực hiện giao dịch

Khi được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc hỗ trợ hủy thẻ bằng bất cứ hình thức nào, khách hàng cần xác nhận lại giao dịch và danh tính người yêu cầu với tổng đài.

Với bất kỳ giao dịch nào khác khi có OTP, lưu ý không cung cấp mã này cho bất cứ ai kể cả nhân viên hay công ty tài chính.

4/ Cẩn trọng khi thực hiện giao dịch thẻ tại ATM, POS

Khi giao dịch tại máy ATM/POS, hãy quan sát khe thẻ trên máy ATM bảo đảm không có thiết bị lạ gắn trên khe và che bàn phím khi nhập số PIN.

5/ Cách xử lí khi nghi ngờ gian lận

Khi khách hàng phát hiện thẻ tín dụng phát sinh những giao dịch gian lận hoặc có băn khoăn, vướng mắc hay cần trao đổi thông tin, hãy gọi liên lạc ngay với tổng đài chính thức của công ty tài chính hoặc đến văn phòng chăm sóc khách hàng để được hướng dẫn xử lí.
 

Tường Vy

THSP

Từ khóa:

Cùng chuyên mục

Bộ Công an triệt phá 7 đường dây forex lừa đảo

Bộ Công an triệt phá 7 đường dây forex lừa đảo

DNTH: 7 sàn giao dịch lừa đảo forex đã bị lực lượng công an đánh sập trong 1 tháng, từ đó mở ra những kinh nghiệm cho việc đấu tranh với loại tội phạm này trong thời gian tới.
Sát phạt trên chiếu bạc, 6 đối tượng bị bắt giữ

Sát phạt trên chiếu bạc, 6 đối tượng bị bắt giữ

DNTH: Ngày 14/12, Công an thị xã Hương Trà, tỉnh Thừa Thiên – Huế cho biết vừa bắt giữ 6 đối tượng đang say sưa, sát phạt nhau trên chiếu bạc bằng hình thức xóc dĩa.
Cho rằng lý do đóng cửa không rõ ràng, nhóm nhà đầu tư của Huy Việt Nam đã khởi kiện ông Huy Nhật, "cha đẻ" của Món Huế

Cho rằng lý do đóng cửa không rõ ràng, nhóm nhà đầu tư của Huy Việt...

Trong đơn của các nhà đầu tư, đơn tố cáo nhằm vào ông Huy và các cộng sự, bao gồm bà Ngô Thị Mỹ Hạnh, giám đốc điều hành của Món Huế, liên quan đến cáo buộc vi phạm nghĩa vụ và trách nhiệm của người quản lý, các giao dịch bất thường và có thể có yếu tố lừa đảo.
Agribank Chi nhánh huyện Thanh Ba (Phú Thọ) bị cướp hơn nửa tỉ đồng

Agribank Chi nhánh huyện Thanh Ba (Phú Thọ) bị cướp hơn nửa tỉ đồng

Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, đã huy động lực lượng để tổ chức khám nghiệm hiện trường, thu thập chứng cứ và tiến hành truy xét đối tượng. Bước đầu xác định, số tiền bị cướp là 527 triệu đồng.
Hà Tĩnh: “Lâm tặc” tập kết gỗ la liệt dưới nghĩa trang

Hà Tĩnh: “Lâm tặc” tập kết gỗ la liệt dưới nghĩa trang

DNTH: Vào tối 2/6, một lượng gỗ khá lớn đã được “lâm tặc” tập kết dưới chân núi, ngay ở nghĩa trang Đồng Quan, thuộc thôn 3, xã Sơn Lĩnh (Hương Sơn-Hà Tĩnh).
Facebook đang vi phạm nghiêm trọng pháp luật Việt Nam như thế nào?

Facebook đang vi phạm nghiêm trọng pháp luật Việt Nam như thế nào?

Theo Cục Phát thanh, Truyền hình và Thông tin điện tử mạng xã hội Facebook đang có hành vi “cổ xúy” cho các hành vi vi phạm pháp luật tại Việt Nam.
Quảng Bình: Khởi tố vụ án, tạm giam các đối tượng vụ phá rừng và khai thác gỗ quý hiếm với quy mô lớn

Quảng Bình: Khởi tố vụ án, tạm giam các đối tượng vụ phá rừng và...

DNTH: Ngày 12/12/2020, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Quảng Ninh, tỉnh Quảng Bình đã tống đạt các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh tạm giam 2 tháng đối với 8 bị can về hành vi vi phạm quy định về hai thác, bảo vệ rừng và lâm sản, trong vụ án phá rừng quy mô lớn xảy ra trên địa bàn xã Trường Sơn, huyện Quảng Ninh, tỉnh Quảng Bình, thu giữ hơn 30 mét khối gỗ quý hiếm.
Bộ Công an khởi tố, bắt giam thêm một số đối tượng trong vụ án Công ty Việt Á

Bộ Công an khởi tố, bắt giam thêm một số đối tượng trong vụ án...

DNTH: Khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam một số đối tượng liên quan đến vụ án xảy ra tại Công ty Việt Á. Theo đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã ban hành Quyết định khởi tố.